Historia suprimida

La segregación intencional de las ciudades de Estados Unidos

Educadora estadounidense, Spring 2021

As Phia S. Salter explica, aumentar nuestro conocimiento de la historia afroamericana, sin rehuir la esclavitud, el racismo sistémico y otras verdades críticas, puede tener grandes beneficios. Utilizando una entrevista con Richard Rothstein para aumentar el conocimiento de los estudiantes universitarios sobre cómo se impidió que las personas negras en los Estados Unidos se convirtieran en propietarios de viviendas durante gran parte del siglo XX, Salter (junto con un equipo de investigadores) descubrió que a medida que la comprensión de las desigualdades raciales históricas es mejorado, también lo es el reconocimiento del racismo en curso y el interés en tomar medidas. Inspirados por los resultados de Salter y animados por esta nueva evidencia del poder de la educación, ofrecemos este extracto de Rothstein. El color de la ley. Que construya nuestro conocimiento colectivo y nuestra voluntad de actuar.
–EDITORES

In 2014, la policía mató a Michael Brown, un joven afroamericano en Ferguson, un suburbio de St. Louis. Siguieron protestas, algunas investigaciones violentas y posteriores revelaron el abuso sistemático por parte de la policía y el gobierno de los residentes en los vecindarios afroamericanos de la ciudad. Los informes me hicieron preguntarme cómo el área metropolitana de St. Louis se volvió tan segregada.

La mayoría de nosotros cree saber cómo surgieron los barrios segregados en lugares como Ferguson, con su crimen, violencia, ira y pobreza. Decimos que son "de facto segregadas ”, que son el resultado de prácticas privadas.

Eso tiene algo de verdad, pero sigue siendo una pequeña parte de la verdad, sumergida en otra mucho más importante: hasta el último cuarto del siglo XX, las políticas racialmente explícitas de los gobiernos federal, estatal y local definían dónde deberían los blancos y los afroamericanos. En Vivo. La segregación residencial actual en el norte, sur, medio oeste y oeste no es la consecuencia involuntaria de decisiones individuales y de leyes o regulaciones bien intencionadas, sino el resultado de políticas públicas no ocultas que segregaron explícitamente todas las áreas metropolitanas de los Estados Unidos. La política fue tan sistemática y contundente que sus efectos perduran hasta la actualidad. La segregación por acción gubernamental intencional no es de facto. Más bien, es lo que los tribunales llaman de jure: segregación por ley y política pública.

Para evitar que los afroamericanos de bajos ingresos vivan en vecindarios donde residían blancos de clase media, los funcionarios locales y federales comenzaron en la década de 1910 a promover ordenanzas de zonificación para reservar vecindarios de clase media para viviendas unifamiliares que las familias de bajos ingresos de todas las razas podrían no pagar. Ciertamente, una motivación importante y quizás principal de las reglas de zonificación que mantuvieron a los edificios de apartamentos fuera de los vecindarios unifamiliares fue un elitismo de clase social que en sí mismo no tenía prejuicios raciales. Pero también hubo suficiente intención racial abierta detrás de la zonificación excluyente que es parte integral de la historia de de jure segregación.

St. Louis nombró su primera comisión de planos en 1911 y cinco años más tarde contrató a Harland Bartholomew como su ingeniero de planificación a tiempo completo. Su tarea era categorizar todas las estructuras de la ciudad (residencial unifamiliar, residencial multifamiliar, comercial o industrial) y luego proponer reglas y mapas para evitar que futuras estructuras multifamiliares, comerciales o industriales afectaran los vecindarios unifamiliares. Si un vecindario estaba cubierto de casas unifamiliares con escrituras que prohibían la ocupación afroamericana, esto se tenía en cuenta en las reuniones de la comisión del plan y era casi seguro que el vecindario se dividiría en zonas como "primera residencia", prohibiendo la construcción futura de cualquier cosa menos unidades unifamiliares y ayudando a preservar su carácter totalmente blanco.

Según Bartholomew, un objetivo importante de la zonificación de St. Louis era evitar el movimiento hacia "distritos residenciales más finos ... por personas de color". Señaló que sin una ley de zonificación previa, estos vecindarios se han deteriorado: "Donde los valores se han depreciado, las casas están desocupadas u ocupadas por personas de color". La encuesta que supervisó Bartholomew antes de redactar la ordenanza de zonificación enumeraba la raza de los ocupantes de cada edificio. Bartholomew intentó estimar dónde podrían invadir los afroamericanos para que la comisión pudiera responder con restricciones para controlar su propagación.

La ordenanza de zonificación de St. Louis fue adoptada en 1919. Guiada por la encuesta de Bartholomew, designó terrenos para futuros desarrollos industriales si estaban en vecindarios con poblaciones afroamericanas importantes o adyacentes a ellos.

Una vez que estas reglas entraron en vigor, las reuniones de la comisión del plan se consumieron con solicitudes de variaciones. La raza era con frecuencia un factor. Por ejemplo, una reunión en 1919 debatió una propuesta para reclasificar una propiedad unifamiliar de primera residencial a comercial porque el área al sur había sido "invadida por negros". En otras ocasiones, la comisión cambió la zonificación de un área de residencial a industrial si las familias afroamericanas habían comenzado a mudarse a ella. En 1927, violando su política normal, la comisión autorizó un parque y un patio de recreo en un área industrial, no residencial, con la esperanza de que esto atrajera a familias afroamericanas a buscar una vivienda cercana. La toma de decisiones similar continuó hasta mediados del siglo XX. En 20, los comisionados explicaron que estaban designando una zona industrial en forma de U para crear un amortiguador entre los afroamericanos dentro de la U y los blancos afuera.

Además de promover la segregación, las decisiones de zonificación contribuyeron a degradar los vecindarios afroamericanos de St. Louis en barrios marginales. Estos vecindarios no solo se dividieron en zonas para permitir la industria, incluso la industria contaminante, sino que la comisión del plan permitió que se abrieran tabernas, licorerías, clubes nocturnos y casas de prostitución en los vecindarios afroamericanos, pero los prohibió como violaciones de zonificación en los vecindarios donde vivían los blancos. Las residencias en distritos unifamiliares no se podían subdividir legalmente, pero las de los distritos industriales sí, y con los afroamericanos restringidos en todos los vecindarios, excepto en unos pocos, surgieron casas de huéspedes para acomodar a la población superpoblada.

Apoyo federal a la zonificación segregacionista

Los funcionarios locales en otros lugares, como los de St. Louis, no experimentaron con la zonificación de forma aislada. En 1921, el secretario de comercio del presidente Warren G. Harding, Herbert Hoover, organizó un Comité Asesor sobre Zonificación para desarrollar un manual que explicara por qué cada municipio debería desarrollar una ordenanza de zonificación. El comité asesor distribuyó miles de copias a funcionarios de todo el país. Unos meses más tarde, el comité publicó un modelo de ley de zonificación. El manual no dio la creación de vecindarios racialmente homogéneos como la razón por la cual la zonificación debería convertirse en una prioridad tan importante para las ciudades, pero el comité asesor estaba compuesto por segregacionistas abiertos cuyos discursos y escritos demostraron que la raza era una de las bases de su defensa de la zonificación.

El consenso segregacionista del comité Hoover fue reforzado por miembros que ocupaban posiciones de liderazgo en la Asociación Nacional de Juntas de Bienes Raíces, incluido su presidente, Irving B. Hiett. En 1924, dos años después de que el comité asesor había publicado su primer manual y ordenanza modelo de zonificación, la asociación siguió adoptando un código de ética que incluía esta advertencia: “Un corredor de bienes raíces nunca debe ser instrumental en la introducción en un vecindario… miembros de cualquier raza o nacionalidad ... cuya presencia será claramente perjudicial para el valor de las propiedades en ese vecindario ".

El secretario Hoover, los miembros de su comité y los planificadores urbanos de todo el país creían que las reglas de zonificación que no hicieran ninguna referencia abierta a la raza serían legalmente sostenibles, y tenían razón. En 1926, la Corte Suprema consideró por primera vez la constitucionalidad de las reglas de zonificación que prohibían los edificios de apartamentos en vecindarios unifamiliares. La decisión, que surge de una ordenanza de zonificación en un suburbio de Cleveland, fue una notable excepción al rechazo anterior de la Corte de las regulaciones que restringían lo que un propietario podía hacer con su propiedad. El juez George Sutherland, en representación de la Corte, explicó que “muy a menudo el edificio de apartamentos es un mero parásito, construido para aprovechar los espacios abiertos y el entorno atractivo creado por el carácter residencial del distrito”, y que los edificios de apartamentos en los distritos unifamiliares "se acercan mucho a ser una molestia".

En los años transcurridos desde el fallo de la Corte Suprema de 1926, numerosos suburbios blancos en ciudades de todo el país adoptaron ordenanzas de zonificación de exclusión para evitar que familias de bajos ingresos residieran entre ellos. Con frecuencia, el esnobismo de clase y el prejuicio racial estaban tan entrelazados que cuando los suburbios adoptaron tales ordenanzas, fue imposible desenredar sus motivos y probar que las reglas de zonificación violaban las prohibiciones constitucionales de discriminación racial. Sin embargo, en muchos casos, como los expertos del secretario Hoover, las localidades no siempre fueron fastidiosas a la hora de ocultar sus motivaciones raciales.

El uso de la zonificación de desechos industriales, incluso tóxicos, para convertir los vecindarios afroamericanos en barrios marginales no se limitó a St. Louis. Se hizo cada vez más común a medida que avanzaba el siglo XX y las operaciones de fabricación crecían en las áreas urbanas. El patrón fue confirmado en un análisis de 20 por la Oficina de Contabilidad General de EE. UU., Y concluyó que, en todo el país, las instalaciones comerciales de tratamiento de desechos o los vertederos de desechos no controlados tenían más probabilidades de encontrarse cerca de áreas residenciales afroamericanas que blancas.

 

Educadora estadounidense, Spring 2021
Izquierda: Harland Bartholomew, ingeniero de planificación de St. Louis, quien se esforzó por evitar que la "gente de color" se mudara a "distritos residenciales más elegantes". Derecha: Vivienda en ruinas de bajo alquiler en St. Louis, 1936.

Un nuevo acuerdo de vivienda, solo para blancos

Incluso antes de la Gran Depresión, la propiedad de una vivienda era prohibitivamente costosa para las familias de clase media y trabajadora: las hipotecas bancarias generalmente requerían un 50 por ciento de anticipo, pagos de intereses únicamente y el reembolso total después de cinco a siete años.

La Depresión agravó aún más la crisis de la vivienda. Muchas familias propietarias con hipotecas no podían hacer sus pagos y estaban sujetas a ejecución hipotecaria. Dado que la mayoría de los demás no podían pagar una vivienda, la industria de la construcción estaba estancada. El New Deal diseñó un programa para apoyar a los propietarios de viviendas existentes que no podían hacer los pagos, y otro para hacer posible la propiedad de vivienda por primera vez para la clase media.

En 1933, para rescatar a los hogares que estaban a punto de incumplir, la administración de Franklin D. Roosevelt creó la Corporación de Préstamos para Propietarios de Viviendas (HOLC). Compró hipotecas existentes que estaban sujetas a ejecución hipotecaria inminente y luego emitió nuevas hipotecas con cronogramas de pago de hasta 15 años (luego extendidos a 25 años). Además, las hipotecas HOLC se amortizaron, lo que significa que el pago de cada mes incluía algo de capital además de intereses, de modo que cuando se cancelara el préstamo, el prestatario sería el propietario de la vivienda. Por lo tanto, por primera vez, los propietarios de viviendas de clase media y trabajadora pudieron ganar capital gradualmente mientras sus propiedades aún estaban hipotecadas.

Las hipotecas HOLC tenían tasas de interés bajas, pero los prestatarios aún estaban obligados a realizar pagos regulares. Por lo tanto, la HOLC tuvo que actuar con prudencia sobre la capacidad de sus prestatarios para evitar el incumplimiento. Para evaluar el riesgo, la HOLC quería saber algo sobre la condición de la casa y de las casas circundantes en el vecindario para ver si la propiedad probablemente mantendría su valor. La HOLC contrató agentes inmobiliarios locales para realizar las tasaciones en las que podrían basarse las decisiones de refinanciamiento. Con estos agentes requeridos por su código de ética nacional para mantener la segregación, no es sorprendente que al evaluar el riesgo, la HOLC consideró la composición racial de los vecindarios. El HOLC creó mapas codificados por colores de todas las áreas metropolitanas de la nación, con los vecindarios más seguros de color verde y los más riesgosos de color rojo. Un vecindario ganaba un color rojo si los afroamericanos vivían en él, incluso si era un vecindario sólido de clase media de viviendas unifamiliares. Aunque la HOLC no siempre se negó a rescatar a los propietarios de viviendas en los vecindarios de color rojo en sus mapas (es decir, los vecindarios marcados en rojo), los mapas tuvieron un gran impacto y dejaron constancia de que el gobierno federal juzgaba a los afroamericanos, simplemente por su raza, pobres riesgos.

Para resolver la incapacidad de los inquilinos de clase media para comprar viviendas unifamiliares por primera vez, el Congreso y el presidente Roosevelt crearon la Administración Federal de Vivienda (FHA) en 1934. La FHA aseguraba hipotecas bancarias que cubrían el 80 por ciento de los precios de compra, tenían términos de 20 años, y se amortizaron en su totalidad. Para ser elegible para tal seguro, la FHA insistió en hacer su propia tasación de la propiedad para asegurarse de que el préstamo tuviera un bajo riesgo de incumplimiento. Debido a que los estándares de tasación de la FHA incluían un requisito exclusivo para los blancos, la segregación racial ahora se convirtió en un requisito oficial del programa federal de seguro hipotecario. La FHA juzgó que las propiedades probablemente serían demasiado riesgosas para el seguro si estuvieran en vecindarios de raza mixta o incluso en vecindarios blancos cerca de negros que posiblemente podrían integrarse en el futuro.

Cuando un banco solicitó a la FHA un seguro para un posible préstamo, la agencia realizó una tasación de la propiedad, que probablemente también fue realizada por un agente inmobiliario local contratado por la agencia. A medida que aumentaba el volumen de solicitudes, la agencia contrató a sus propios tasadores, generalmente de las filas de los agentes inmobiliarios privados que habían estado trabajando anteriormente como contratistas para la FHA. Para orientar su trabajo, la FHA les proporcionó un Manual de suscripción. El primero, emitido en 1935, dio esta instrucción: “Para que un vecindario mantenga la estabilidad, es necesario que las propiedades continúen siendo ocupadas por las mismas clases sociales y raciales. Un cambio en la ocupación social o racial generalmente conduce a la inestabilidad y una reducción de los valores ". A los tasadores se les dijo que dieran calificaciones más altas cuando "se obtiene protección contra algunas influencias adversas" y que "importantes entre las influencias adversas ... son la infiltración de grupos raciales o de nacionalidad inarmoniosos". El manual concluyó que "todas las hipotecas sobre propiedades protegidas contra [tales] influencias desfavorables, en la medida en que dicha protección sea posible, obtendrán una calificación alta". La FHA estaba particularmente preocupada por prevenir la desegregación escolar. Su manual advirtió que si los niños “se ven obligados a asistir a la escuela donde la mayoría o un número considerable de los alumnos representan un nivel mucho más bajo de la sociedad o un elemento racial incompatible, el vecindario en consideración resultará mucho menos estable y deseable que si esta condición no existía ”, y los préstamos hipotecarios en esos vecindarios serían riesgosos.

Ediciones posteriores de la Manual de suscripción a lo largo de la década de 1940 repitió estas pautas. En 1947, la FHA eliminó palabras como "grupos raciales inarmoniosos" del manual, pero apenas pretendió que esto representara un cambio de política. El manual aún especificaba una valoración más baja cuando faltaba "compatibilidad entre los ocupantes del vecindario", y para asegurarse de que no hubiera malentendidos, el director de la FHA le dijo al Congreso que la agencia no tenía derecho a exigir la no discriminación en su programa de seguro hipotecario. El 1952 Manual de suscripción continuó basando las valoraciones de las propiedades, en parte, en si las propiedades estaban ubicadas en vecindarios donde había "compatibilidad entre los ocupantes del vecindario".

Después de la Segunda Guerra Mundial, la recién establecida Administración de Veteranos (VA) también comenzó a garantizar hipotecas para los militares que regresaban. Adoptó las políticas de vivienda de la FHA y los tasadores de VA confiaron en las Manual de suscripción. Para 1950, la FHA y VA juntos aseguraban la mitad de todas las hipotecas nuevas en todo el país.

Enclaves exclusivos

La FHA tuvo su mayor impacto en la segregación no en sus evaluaciones discriminatorias de solicitantes de hipotecas individuales, sino en su financiamiento de subdivisiones enteras, en muchos casos suburbios enteros, como enclaves blancos racialmente exclusivos. Los constructores de producción en masa crearon estos suburbios con la condición impuesta por la FHA o VA de que fueran todos blancos.

Levittown, Nueva York, por ejemplo, fue una empresa enorme, un desarrollo de 17,500 hogares. Fue una solución visionaria a los problemas de vivienda de los veteranos de guerra que regresaban: casas de dos dormitorios de 750 pies cuadrados producidas en masa y vendidas por alrededor de $ 8,000 cada una, sin necesidad de pago inicial. William Levitt construyó el proyecto sobre la base de la especulación; no se trataba de un caso en el que los posibles compradores dieran a la empresa fondos para construir viviendas. En cambio, Levitt construyó las casas y luego buscó clientes. Nunca podría haber acumulado el capital para una empresa tan enorme sin la FHA y la VA. Pero durante los años de la Segunda Guerra Mundial y después, el gobierno tuvo autoridad en el Congreso para garantizar préstamos bancarios a constructores de producción en masa como Levitt por casi el costo total de sus subdivisiones propuestas. Para 1948, la mayoría de las viviendas en todo el país se estaban construyendo con este financiamiento gubernamental.

Una vez que Levitt planeó y diseñó Levittown, su compañía presentó dibujos y especificaciones a la FHA para su aprobación. Después de que la agencia respaldara los planes, podría usar esta aprobación para negociar préstamos a bajo interés de los bancos para financiar sus costos de construcción y adquisición de terrenos. Los bancos estaban dispuestos a otorgar estos préstamos en condiciones favorables a Levitt y a otros constructores de producción en masa porque la aprobación previa de la FHA significaba que los bancos podían posteriormente emitir hipotecas a los compradores reales sin necesidad de una tasación adicional de la propiedad.

Para Levittown y muchos de estos desarrollos en todo el país, los planes revisados ​​por la FHA incluían los materiales de construcción aprobados, las especificaciones de diseño, el precio de venta propuesto, las restricciones de zonificación del vecindario (por ejemplo, una prohibición de desarrollo industrial o comercial) y un compromiso de no vender a los afroamericanos. La FHA incluso retuvo la aprobación si la presencia de afroamericanos en vecindarios cercanos amenazaba la integración. En resumen, la FHA financió a Levittown con la condición de que fuera todo blanco, sin cambios previsibles en su composición racial.*

Aunque Levittown llegó a simbolizar la suburbanización de la posguerra, Levittown no fue ni el primero ni el único desarrollo de este tipo financiado por la FHA y VA para familias blancas. Las áreas metropolitanas de todo el país fueron suburbanizadas por esta política gubernamental. Solo en 1962, cuando el presidente John F. Kennedy emitió una orden ejecutiva que prohibía el uso de fondos federales para apoyar la discriminación racial en la vivienda, la FHA dejó de financiar urbanizaciones de subdivisiones cuyos constructores se negaban abiertamente a vender a compradores negros.

Para cuando el gobierno federal decidió finalmente permitir que los afroamericanos ingresaran a los suburbios, la ventana de oportunidad para una nación integrada casi se había cerrado. En 1948, por ejemplo, las casas de Levittown se vendían por alrededor de $ 8,000, o alrededor de $ 90,000 en dólares de hoy. Ahora, las propiedades en Levittown sin remodelaciones importantes (es decir, casas de un baño) se venden por $ 350,000 y más. Las familias blancas de clase trabajadora que compraron esas casas en 1948 han ganado, durante tres generaciones, más de $ 200,000 en riqueza.

La mayoría de las familias afroamericanas, a quienes se les negó la oportunidad de comprar en Levittown o en miles de subdivisiones similares en todo el país, siguieron siendo inquilinos, a menudo en vecindarios deprimidos, y no obtuvieron capital. Otros compraron en vecindarios menos deseables. Considere el ejemplo de un veterano afroamericano de la Segunda Guerra Mundial, Vince Mereday, que trabajaba para la empresa de camiones de su familia que ayudó a construir Levittown. Se le prohibió vivir allí, por lo que compró una casa en el cercano suburbio de Lakeview, casi totalmente negro. Sigue siendo 74 por ciento afroamericano en la actualidad.

Las casas de un baño en Lakeview se venden actualmente por $ 90,000 a $ 120,000. A lo sumo, la familia Mereday ganó $ 45,000 en valorización de acciones durante tres generaciones, quizás el 20 por ciento de la riqueza ganada por los veteranos blancos en Levittown. Para empeorar las cosas, fueron las comunidades afroamericanas de clase media baja como Lakeview las que los agentes hipotecarios apuntaron para préstamos de alto riesgo durante la burbuja inmobiliaria anterior a 2008, lo que dejó a muchas más familias afroamericanas sujetas a incumplimiento y ejecución hipotecaria que familias blancas económicamente similares (ver “ Reverse Redlining ”a la derecha). Hace setenta años, muchas familias afroamericanas trabajadoras y de clase media baja podrían haber tenido viviendas unifamiliares suburbanas que costaban alrededor de $ 90,000 (en la moneda actual) sin pago inicial. Millones de blancos lo hicieron. Pero las familias afroamericanas de clase trabajadora y media baja (de hecho, familias de clase trabajadora de cualquier raza) ahora no pueden comprar casas por $ 350,000 o más con pagos iniciales del 20 por ciento, o $ 70,000.

La Ley de Equidad de Vivienda de 1968 prohibió la discriminación futura, pero no fue principalmente la discriminación (aunque esto contribuyó) lo que mantuvo a los afroamericanos fuera de la mayoría de los suburbios blancos después de que se aprobó la ley. Fue principalmente inasequible. El derecho que se les negó inconstitucionalmente a los afroamericanos a fines de la década de 1940 no se puede restaurar mediante la aprobación de una ley de Vivienda Justa que les diga a sus descendientes que ahora pueden comprar casas en los suburbios, si tan solo pudieran pagarlo. La ventaja que los préstamos de la FHA y VA le dieron a la clase media baja blanca en las décadas de 1940 y 50 se ha vuelto permanente.

WComo nación, hemos evitado contemplar los remedios porque nos hemos entregado al cómodo engaño de que nuestra segregación no ha resultado principalmente de la acción estatal y, por lo tanto, concluimos, no hay mucho que se nos requiera hacer al respecto.

No es que las elecciones privadas no hayan estado involucradas también. Muchos estadounidenses tenían creencias discriminatorias y participaban en actividades que contribuían a separar las razas. Sin el apoyo de estas creencias y acciones privadas, nuestros gobiernos elegidos democráticamente tampoco podrían haber discriminado. Pero bajo nuestro sistema constitucional, el gobierno no solo tiene la opción sino la responsabilidad de resistir los puntos de vista racialmente discriminatorios, incluso cuando —especialmente cuando— una mayoría los sostiene. En el siglo XX, los funcionarios federales, estatales y locales no resistieron la opinión de la mayoría con respecto a la raza. En cambio, lo respaldaron y reforzaron, activa y agresivamente.

Deshaciendo los efectos de de jure la segregación será incomparablemente difícil. Para empezar, primero tendremos que contemplar lo que hemos hecho colectivamente y, en nombre de nuestro gobierno, aceptar la responsabilidad.


Richard Rothstein es un miembro distinguido del Instituto de Política Económica y un miembro senior emérito del Instituto Thurgood Marshall del Fondo de Defensa Legal de la NAACP. Es autor de numerosos artículos y libros sobre raza y educación, entre ellos Clase y escuelas: uso de la reforma social, económica y educativa para cerrar la brecha de rendimiento de afroamericanos y blancos y Calificación de la educación: lograr la responsabilidad correcta. Este artículo está extraído de El color de la ley: una historia olvidada de cómo nuestro gobierno segregó a América por Richard Rothstein. Copyright © 2017 de Richard Rothstein. Con permiso del editor, Liveright Publishing Corporation, una división de WW Norton & Company, Inc. Todos los derechos reservados. Derechos de autor © 2017 por Richard Rothstein con el amable permiso de The Marsh Agency Ltd.

* Como se explica en El color de la ley, la Manual de suscripción También recomendó que las escrituras de propiedades prohíban explícitamente la reventa a afroamericanos para que estas nuevas comunidades sigan siendo blancas. (volver al artículo)

Educador estadounidense, Primavera 2021