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Un nuevo informe de AFT revela miles de millones en ahorros potenciales si los fondos de pensiones reducen las tarifas pagadas a las administradoras de fondos de Wall Street que invierten en activos "alternativos" riesgosos, como los fondos de cobertura y el capital privado.
El informe cuantifica, por primera vez, la transferencia masiva de riqueza de los trabajadores a Wall Street que ha puesto en peligro la seguridad de jubilación de los estadounidenses y provocó crisis fiscales en los balances estatales, con el costo en última instancia asumido por los contribuyentes.
"El gran apretón: cómo las tarifas de los administradores de dinero aplastan los presupuestos estatales y las esperanzas de jubilación de los trabajadores"Documenta el daño a los fondos de pensiones y los presupuestos estatales causado por la estructura de tarifas estándar de la administradora de fondos, donde los administradores reciben hasta 2 por ciento de los activos bajo administración, más una" comisión de rendimiento "(también conocida como interés contable) de hasta 20 por ciento de ganancias anuales.
El presidente de la AFT, Randi Weingarten, dijo: “En lugar de seguir las acciones de Wall Street, que erosionan las pensiones de los trabajadores al cobrar tarifas injustificables, este informe proporciona un plan para la seguridad de la jubilación que impulsa el crecimiento económico y crea buenos empleos.
“Al mencionar estas prácticas perniciosas y trabajar en estrecha colaboración con los fideicomisarios de pensiones y los aliados legislativos, hemos comenzado a ver recortes de tarifas y estructuras de tarifas para los fondos de cobertura y los administradores de capital privado expuestos.
"Esta es una situación en la que todos ganan: revelar estas prácticas significa que las posibles tarifas se redirigen a los sistemas de jubilación para abordar la llamada falta de fondos del sistema y garantizar que los jubilados puedan obtener la seguridad de jubilación que se les prometió".
El informe encuentra que si la estructura de tarifas se hubiera reducido a la mitad, los fondos 12 examinados habrían ahorrado $ 3.8 mil millones por año en tarifas alternativas, por un total de $ 19 mil millones en los últimos cinco años fiscales. El fondo de pensiones promedio habría ahorrado un estimado de $ 317 millones por año al reducir las tarifas de alternativas a la mitad, o $ 1.6 mil millones en los últimos cinco años fiscales. En el futuro, el fondo de pensiones promedio ahorrará $ 1.8 mil millones adicionales después de cinco años, $ 8 mil millones después de 15 años y $ 30 mil millones después de 30 años.
En la mayoría de los estados, los fondos públicos de pensiones están severamente subfinanciados: según un estudio de 2016, el fondo de pensiones público promedio de los EE. UU. Está financiado solo con un 75 por ciento, y la responsabilidad total no financiada de los planes de pensiones estatales y locales asciende a $ 1 billones.
El informe recomienda que los fondos de pensiones se desprendan de las inversiones riesgosas, divulguen adecuadamente las tarifas, adopten límites de tarifas, establezcan una organización sin fines de lucro para informar las tarifas y desarrollen y respalden la legislación que exige la publicación de las tarifas por parte de los administradores de fondos y activos.
El informe es el tercero de una serie de investigaciones sobre tarifas excesivas, luego de la publicación de "Ranking de gestores de activos y Todo lo que brilla no es oro. ”El viernes, el informe fue revisado por el Consejo de Administración de AFT, el grupo que supervisa los activos de jubilación de los miembros de AFT a través de múltiples fondos.
El informe completo está disponible aquí.
[Comunicado de prensa AFT]